資金管理的工作計劃范本
資金管理的工作計劃范本
一、保順暢，保證汽貿(mào)營運資金供應(yīng)、回籠順利、通暢、平穩(wěn)。
下一年度，在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的前提下，汽貿(mào)將進一步提高融資授信規(guī)模，加強融資渠道建設(shè)，推動信貸模式創(chuàng)新。落實的主要方式是：在授信規(guī)模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運資金由廣物汽貿(mào)財務(wù)部統(tǒng)一運作集中管理，提升汽貿(mào)整體對銀行的談判能力;在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務(wù)往來外，汽車金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由于其具有專項融資、封閉式操作等特點，受國家宏觀調(diào)控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與，對維護廠商關(guān)系具有重要作用，同時汽車廠商通過其執(zhí)行相應(yīng)優(yōu)惠政策。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn)。汽車金融是我司20xx年重點發(fā)展的融資渠道之一，預(yù)計份額將提高到融資總額的12%-15%;在信貸模式方面，汽貿(mào)原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調(diào)劑，同時授信協(xié)議多針對汽貿(mào)本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。
下一年度，汽貿(mào)將推動適合汽貿(mào)的信貸模式的創(chuàng)新，推進汽貿(mào)集團授信與授信品種總額項下融資品種可互換相結(jié)合的信貸模式，積極與各家銀行協(xié)商探討，使資金來源更加靈活。
下一年度，汽貿(mào)將更加重視企業(yè)供應(yīng)鏈中占用資金的回籠。落實的主要方式是：一方面關(guān)注下屬經(jīng)營公司加強存貨管理，減少資金占用。本著“以銷定存，合理安排”的原則，根據(jù)市場供求變化，及時調(diào)整采購數(shù)量，積極擴大產(chǎn)品銷售，盡量降低存貨量。根據(jù)下屬各公司的實際情況，設(shè)置存貨預(yù)警線，一般當(dāng)月庫存不超過本月銷售量，此指標(biāo)較易操作，月底對分公司統(tǒng)計存貨與銷量后進行比較，容易發(fā)現(xiàn)問題并及時改正;另一方面是重視應(yīng)收賬款管理，減少壞賬損失。
二、增效益，增強資金流轉(zhuǎn)過程中的使用效能及收益。
隨著汽貿(mào)經(jīng)營規(guī)模的進一步擴大，對資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關(guān)注與企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的結(jié)合度，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供必要、及時的資金支持，防范經(jīng)營風(fēng)險，提升資金使用效能，增加企業(yè)利潤。落實的主要方式是：在日常經(jīng)營方面，通過資金預(yù)算與執(zhí)行的管理參與企業(yè)日常經(jīng)營業(yè)務(wù)。通過了解市場情況、廠家政策、單店銷售能力、費用支付情況、預(yù)測返利情況、三大資產(chǎn)情況等與經(jīng)營部門探討資金預(yù)算及預(yù)算執(zhí)行情況，為經(jīng)營管理者提供較全面經(jīng)營信息，及時調(diào)整經(jīng)營策略，擴大銷售增加利潤。這些要求資金管理人員了解具體業(yè)務(wù)情況，主動參與上下游廠商商務(wù)政策活動及商務(wù)談判，發(fā)揮財務(wù)專業(yè)能力;同時在企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)渠道建設(shè)方面，要求資金管理人員在收購、兼并、新建4S店的過程中及時了解資金需求，保證項目順利進行。同時，對于各個單獨的項目，拓展其他融資方式，進行項目融資，盡量不占用營運資金。
雖然目前汽貿(mào)財務(wù)費用增加比率低于融資規(guī)模增加比率，但在與銀行詢價、議價、談判、授信等工作環(huán)節(jié)上仍有潛力可挖，通過降低財務(wù)費用來提高收益。落實的主要方式是：一方面通過調(diào)整汽貿(mào)信貸結(jié)構(gòu)、融資品種、靈活使用信用額度等方式降低財務(wù)費用，另一方面與物資集團總部經(jīng)常溝通，取得集團總部支持，利用集團總部整體議價能力與重點銀行談判，增加資金效益。
三、 抓制度，抓好各項資金管理制度，明晰資金模塊崗位職責(zé)，理順資金管理流程，另外加大資金信息化建設(shè)，以信息化帶動標(biāo)準化。
資金管理制度是做好資金管理的根本，目前汽貿(mào)最基礎(chǔ)的資金管理制度是資金中心管理制度、資金預(yù)算管理制度，下一年度，針對制度建設(shè)的主要思路是抓基礎(chǔ)、抓細節(jié)、抓落實。期間也涉及梳理管理流程、明晰崗位職責(zé)等具體事項。落實的主要方式是：在全面推進資金中心操作型管理制度方面，利用現(xiàn)有NC系統(tǒng)及擬新開發(fā)的資金管理模塊(NC5.6)，實現(xiàn)所有資金信息的整合，在此基礎(chǔ)之上建立汽貿(mào)資金中心，在集團統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，實現(xiàn)汽貿(mào)資金集中歸集、審批、對賬、監(jiān)控。
總之，通過良好順暢的結(jié)算流程與精心設(shè)計的資金系統(tǒng)結(jié)合，合理的資金組織架構(gòu)與適當(dāng)?shù)膷徫环止そY(jié)合，使汽貿(mào)資金管理水平穩(wěn)步調(diào)高;另一方面是貫徹落實資金預(yù)算管理制度，提高整體掌控能力。預(yù)算與決算相結(jié)合，在NC資金管理模塊引用資金計劃平臺，及時了解預(yù)算計劃執(zhí)行情況，做到心中有數(shù)。同時，通過資金預(yù)算管理制度提高下屬單位經(jīng)營預(yù)算能力，規(guī)范下屬單位資金使用，規(guī)范業(yè)務(wù)管理人員日常行為。
四、 促發(fā)展，通過規(guī)范化資金管理平臺促進主營業(yè)務(wù)發(fā)展。
規(guī)范化的資金管理能夠促進企業(yè)主營業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大。下年度，汽貿(mào)資金管理的思路是把銀行的結(jié)算機制、風(fēng)險機制、預(yù)算機制引入到企業(yè)，針對企業(yè)的特點形成規(guī)范化的資金管理體系，經(jīng)營業(yè)務(wù)在此規(guī)范體系的支持下不斷發(fā)展、穩(wěn)步壯大。落實的主要方式是結(jié)合集團及汽貿(mào)的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，制定資金管管理目標(biāo)即籌融融資策略，分解落實到年度、月度融資計劃，未雨綢繆，促進主營業(yè)務(wù)發(fā)展。
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