商業(yè)銀行資管報告參考范本
商業(yè)銀行資管報告參考范本
一份銀行資管人都該讀一讀的報告 近幾年，大資管行業(yè)的跨界競爭日益白熱化，為更好地應對資產管理行業(yè)的外部變化，中國銀行業(yè)在業(yè)務結構、創(chuàng)新動力、風險控制等方面持續(xù)進行著調整，銀行資產管理業(yè)務在探索中不斷轉型，目前已在業(yè)務模式、產品創(chuàng)新等方面取得積極進展。
截至2014年6月，中國銀行業(yè)理財產品余額已突破12萬億元，發(fā)行規(guī)模創(chuàng)歷史新高。在利率市場化大背景下，銀行資產管理業(yè)務經(jīng)過多年的迅猛發(fā)展，已成為各行發(fā)展的重點業(yè)務之一和利潤增長點。通過發(fā)展資產管理業(yè)務，服務好零售端財富管理，帶動批發(fā)業(yè)務和同業(yè)業(yè)務，踐行銀行以客戶為中心的經(jīng)營服務理念。
各行資產配置轉向一級市場、一級半市場、二級市場全面發(fā)展。一級市場主要包括并購基金、資產證券化、債權直融工具、夾層基金等PE類投資。一級半市場主要包括定增基金。二級市場主要投資量化對沖、MOM、FOF等。
在戰(zhàn)略定位方面，逾八成（80.5%）的銀行家認為銀行資產管理業(yè)務的戰(zhàn)略定位是推動業(yè)務轉型與利潤增長，也有超過半數(shù)的銀行家（55.2%）認為資產管理業(yè)務戰(zhàn)略定位是拓展其他業(yè)務的重要通道。
在重點發(fā)展的資產管理業(yè)務類型方面，接近七成（69.5%）的銀行家認為應當重點發(fā)展理財產品投資管理業(yè)務，這一比例遠遠高于資產管理投資顧問業(yè)務（19.1%）和受托投資業(yè)務（9.5%）。
在未來資產托管業(yè)務發(fā)展的重點方面，調查顯示，銀行理財產品托管最受銀行家重視，占比超過半數(shù)（52.5%），這與近年來銀行理財業(yè)務的迅猛擴張密不可分。作為托管費收入的主要來源，傳統(tǒng)的證券投資基金托管（46.8%）依然是各行托管業(yè)務發(fā)展的重點。同時，隨著社會保障體系的逐步完善，企業(yè)年金和信托資產托管規(guī)
模擴張的潛力巨大，因而受到銀行家的普遍關注，分別有46.5%和46.3%的銀行家選擇了這兩項。
對于理財產品資金投向，過半數(shù)（67.4%）的銀行認為境內拆放、回購、同業(yè)存放、債券等標準化金融產品是理財產品資金主要的投向領域，而將非標準化債權資產作為重點配置的銀行只占到37.1%。
2013年末銀監(jiān)會推出了銀行資產管理計劃和債權直接融資工具的發(fā)行試點工作，進一步推動銀行理財產品回歸代客理財本源，同時擺脫了對通道業(yè)務的依賴�；貧w資產管理的本質后，銀行與投資者將更清晰的劃分風險收益關系，有助于打破理財產品剛性兌付的怪圈。在這一背景下，逾半數(shù)的銀行家認為銀行資產管理計劃和債權直接融資工具將會提升銀行代客理財?shù)漠a品創(chuàng)新能力（53.2%），48.2%和30.5%的銀行家分別認為這些創(chuàng)新將逐步替代銀行理財業(yè)務的現(xiàn)有模式，推動銀行理財向綜合資產管理轉型與行內事業(yè)部分類管理的改革步伐。
在同業(yè)業(yè)務方面，過去幾年，銀行同業(yè)業(yè)務發(fā)展迅速，2009年初至2013年末，銀行業(yè)金融機構同業(yè)資產規(guī)模由6.21萬億增至21.47萬億元，增長246%；同業(yè)負債規(guī)模由5.32萬億增至17.87萬億元，增長236%。與此同時，同業(yè)業(yè)務種類不斷創(chuàng)新，在傳統(tǒng)拆借業(yè)務的基礎上衍生出不同類型的同業(yè)投融資模式。在2014年公司金融發(fā)展重點的調查中，與2013年相比，銀行家對票據(jù)貼現(xiàn)的關注程度日益提高，從第11位大幅躍升到第4位，這反映出商業(yè)銀行在經(jīng)營中更加注重同業(yè)業(yè)務往來。
在同業(yè)業(yè)務發(fā)展重點的調查中，結果顯示同業(yè)業(yè)務的發(fā)展方向仍然以傳統(tǒng)的票據(jù)業(yè)務（59.6%）和同業(yè)拆借（58.7%）為主，有37.3%的銀行家將“買入返售和賣出回購”作為發(fā)展重點，19.3%的銀行家選擇“通道業(yè)務”，同時分別有15.3%和10.1%的銀行家選擇“委托定向投資”、“收益互換類業(yè)務”等創(chuàng)新形式的同業(yè)業(yè)務。
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